Quand il s'agit de gestion de patrimoine, on pense immédiatement à la gestion immobilière. Ce n'est pas faux, mais il faut savoir que cela ne se limite pas à cette activité. La gestion de patrimoine comprend plusieurs choses : le conseil en investissement, le courtage en assurance-vie, les contrats de retraite et de prévention, les opérations immobilières, la recherche de financement, la gestion des services et l'ingénierie immobilière.
Conseil en investissement
Comme son nom l'indique, le conseil en investissement est une recommandation émise par un professionnel du secteur dans le but de générer du profit en finançant une activité. Dans le cadre de la gestion d'actifs, cela signifie, par exemple, faire des investissements dans l'immobilier pour maintenir, voire augmenter la valeur du bien. Pour profiter de ces types de services, vous pouvez engager une société de gestion de patrimoine, consulter le représentant du service clientèle d'une banque, consulter un gestionnaire de patrimoine privé et même vous référer à un courtier.
courtage en assurance-vie
La gestion d'actifs comprend également le courtage en assurance-vie. Le rôle d'un expert employé pour ce travail est d'agir comme intermédiaire dans la signature d'un contrat. Il a notamment accès à toutes les informations concernant les offres d'assurance-vie du marché. C'est sur cette base qu'il conseillera au client de souscrire à une offre spécifique. Il faut aussi savoir qu'avoir une assurance présente de nombreux avantages. Elle permet par exemple la transmission du capital, même au-delà du cadre de la succession. Il est également disponible à tout moment, contrairement aux apparences. De plus, il est possible de récupérer tout ou partie de la somme à la charge de la période fiscale antérieure au contrat.
Convention de retraite et de secours
La retraite fait aussi partie du patrimoine. Il doit donc être correctement géré. Pour cela, une attention particulière doit être portée à la convention de prévoyance. Il en est de même avec l'accord de retrait, il faut toujours faire appel à un expert qui vous expliquera tous les avantages dont la personne pourra bénéficier. Il est également possible de se faire conseiller sur un contrat de rachat car il existe différents plans d'épargne retraite.
opérations immobilières
Une gestion patrimoniale efficace consiste à effectuer des transactions sur le marché immobilier. Un gestionnaire d'actifs ou une société de gestion de patrimoine peut être d'une grande aide à cet égard. Ces experts pourront divulguer des conseils sur, par exemple, la location ou la vente de la propriété. Afin d'éviter de perdre ou de dévaloriser votre bien, il est donc impératif de se faire accompagner par un professionnel de la gestion immobilière ou foncière.
Ingénierie du patrimoine
Elle consiste à gérer ses propres actifs et à garder le contrôle de son propre capital. Il s'agit donc d'un service expert offert par un professionnel. Pour le client, cela se traduit par la mise en place de différents services permettant la préservation de son patrimoine.
